Caso "CumCum": Crédit Agricole acepta pagar 88 millones para evitar juicio

Este es un punto de inflexión en el caso del fraude fiscal conocido como "Cumcum" , que involucra a los mayores bancos franceses y priva al presupuesto estatal de entre 1.500 y 3.000 millones de euros cada año. Crédit Agricole ha decidido negociar con la Fiscalía Nacional Financiera (PNF) para resolver un caso muy delicado y ha acordado pagar 88,2 millones de euros para poner fin al proceso penal y evitar un juicio. Se convierte así en el primer banco francés en admitir la práctica del "Cumcum" ante los tribunales.

El lunes 8 de septiembre, el Tribunal de Primera Instancia de París validó un acuerdo judicial de interés público (CJIP) firmado tres días antes entre el PNF y CACIB, la división de mercado del grupo bancario, en el que este último reconoció los delitos de blanqueo de capitales agravado y fraude fiscal agravado. Esta decisión marca un paso importante en este complejo caso, en el que el sector bancario francés había negado categóricamente hasta entonces cualquier acusación de fraude.

Modestamente llamado "arbitraje de dividendos" (o " div-arb" ) en el mundo bancario, el "CumCum" permite a los accionistas extranjeros de empresas francesas eludir el impuesto sobre dividendos gracias a que los bancos se remuneran a sí mismos en el proceso. Le Monde reveló la existencia de estos acuerdos en el marco de la investigación " CumEx Files ", publicada con la colaboración de varios medios de comunicación extranjeros en 2018. Considerada durante mucho tiempo una zona gris, esta práctica se toleró durante décadas. Si bien en el extranjero, prácticas comparables ya llevaban varios años prohibidas, especialmente en Estados Unidos y Alemania, no fue hasta diciembre de 2021 que la justicia francesa abrió sus primeras investigaciones, centradas en seis bancos sospechosos de haber practicado el " CumCum" a gran escala: CACIB, BNP Paribas y su filial Exane, Société Générale, Natixis y HSBC Francia.

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